一、引言
根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对200*年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：
二、人员配备情况
理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。
三、资料档案保存
20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，职场范文网拟定于今天下班前完成建表装订工作。
四、业务操作情况
在理财产品的销售过程中，理财经理严格按照银监会的规定，确保客户的风险承受能力评估结果准确，同时确保客户的投资风险得到充分揭示。对于部分未填写完整的风险评估报告，已经及时补交并进行了重新评估。
五、问题与改进
自查过程中发现部分问题，如部分客户身份证复印件和风险承受能力评估问卷未及时补交，部分理财产品宣传不到位等。针对这些问题，我们将采取如下改进措施：
1. 对于未及时补交身份证复印件和风险承受能力评估问卷的客户，我们将及时通知客户补交，并在检查日之前完成补交工作。
2. 对于部分理财产品的宣传不到位问题，我们将加强宣传力度，确保理财产品的相关信息能够充分传达给客户。
六、结语
本次自查工作对于我行的个人金业务 operation 具有重要意义，通过自查，我们发现了一些问题，也找到了改进的方法。我们将以此次自查为契机，进一步完善个人金业务的管理，为客户提供更优质的服务。