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优保险自查报告

时间:2024-04-22 13:49:59 综合范文

  一、中介业务自查自纠工作情况

  1、通过调阅规章制度、流程、公司发文、会议纪要等,查实中介管理制度完备;查阅承保档案、保单证件等,查实中介业务分渠道、分险种数据真实。

  2、与中介机构合作均签订合作协议,协议规范、完备,双方权利义务和手续费支付标准明确,内容符合监管要求,相关手续办理齐全。

  3、中介市场情况良好,中介代理人23人,均具有有效的保险代理人从业资格证书,同时在保险监管系统内登记展业证合格。自20xx年底,我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”,且自我单位成立至今,无保费超期应收问题存在。

  二、理赔服务问题

  1、理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置,让客户监督我们理赔服务,同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片,可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。

  2、对于已知的理赔服务中出现的问题,我单位已积极采取措施进行整改,并进行了相关培训,以提高员工的业务水平和服务水平。

  三、中介市场情况

  1、中介市场情况良好,中介代理人23人,均具有有效的保险代理人从业资格证书,同时在保险监管系统内登记展业证合格。

  2、我单位已按照总、分公司要求车险实行“见费出单”,且自我单位成立至今,无保费超期应收问题存在。

  3、本次自查自纠工作结束后,各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识,各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机,加强学习,切实提高依法合规经营意识,严格自律,进一步规范经营行为,确保持续、健康发展。

  总结:优保险在本次自查自纠工作中,中介业务、理赔服务和中介市场情况均得到了有效改善和提高,未来将继续加强依法合规经营意识,规范经营行为,确保持续、健康发展。