根据《关于开展贸易融资自查并加强管理的通知》要求，为进一步加强我行贸易融资业务的操作风险和内控合规管理、促进业务健康有序发展，我行围绕着贸易融资还款的“自偿性”、监控的“特定化”与收放的“及时性”，有重点、有针对性地对贸易融资业务的资金回流及时性、交易背景的真实性、法律文本的合规性、完整性等情况进行了自查，现在有关情况反馈如下：
本次我行对涉及贸易融资产品的业务和客户经理的后期管理工作展开了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的贸易融资的产品有国内商业发票贴现和国内融信达产品，共涉及XX家公司客户，截止XX月底余额为XX万元。具体自查情况如下：
一、国内商业发票贴现业务
截止XX底XX XX XX XX XX公司在我行仍有余额
国内商业发票贴现业务共XX XX笔，合计金额：XX XX XX万元。明细如下表：
国内商业发票贴现业务一览表
1. XX XX XX有限公司与我行合作有XX XX XX年时间、该公司资信状况和履约能力较好，在以往类似的贸易过程中从未出现与贸易伙伴发生纠纷等问题。
2. 经核查，XX XX XX XX XX公司与买方XX XX XX XX公司常年有贸易关系，且买方的经营状况、财务状况、偿付能力、盈利能力、及抗风险能力较好、并能够履行合约及时付款。
3. 我行对XX XX XX XX公司商贴交易项下的商业单据进行一致性审核，（付款人与商业单据名称一致）确保贸易背景的真实性。
二、自查发现的主要问题
在尽职调查、发行、基础资产运行、信息披露、内部合规性、投资者适当性、项目备案等方面，我行存在以下具体问题：
1. 在尽职调查方面，对于某些客户的资信状况评估不够全面，未能充分了解客户的经营状况、财务状况、偿付能力等方面的信息。
2. 在发行方面，部分项目的信息披露不够充分，可能导致投资者对项目的风险认知不足。
3. 在基础资产运行方面，部分资产的管理和运营存在一定问题，可能影响资产的安全和稳健性。
4. 在信息披露方面，部分项目的信息披露不够及时和准确，可能对投资者的决策产生负面影响。
5. 在内部合规性方面，部分业务流程存在一定的不规范之处，可能增加业务风险。
6. 在投资者适当性方面，部分项目的投资门槛和风险收益比不够合理，可能不符合投资者的需求。
7. 在项目备案方面，部分项目的备案手续不够完善，可能导致项目无法正常开展。
三、整改情况
针对上述问题，我行已采取以下整改措施：
1. 对于尽职调查方面的问题，我已经补充了相关资料，并加强了对客户的资信状况评估。
2. 对于信息披露方面的问题，我已经补充了相关资料，并加强了对项目的信息披露。
3. 对于基础资产运行方面的问题，我已经加强了资产的管理和运营，提高了资产的安全和稳健性。
4. 对于内部合规性方面的问题，我已经完善了相关业务流程，降低了业务风险。
5. 对于投资者适当性方面的问题，我已经调整了投资门槛和风险收益比，提高了项目的投资吸引力。
6. 对于项目备案方面的问题，我已经完善了备案手续，确保项目能够正常开展。
通过本次自查和整改，我行将进一步加强贸易融资业务的操作风险和内控合规管理，促进业务健康有序发展。