一、资料档案保存情况
自20xx年以来，我行所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管。其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管，一年内有效的保管机制。我行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，已补交给支行主管审核。
二、本次自查发现的问题
1. 部分客户的风险评估表未填写完整，存在风险承受能力评估不足的情况。已经对这部分客户进行了联系，并要求其补写风险评估语句。
2. 部分网点未及时张贴产品说明书，宣传力度不够。未来将加强宣传力度，做好理财销售工作，使我行理财产品业务有所突破。
3. 部分客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核。在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。
三、今后工作计划
1. 对本次自查中发现的问题进行集中整改，确保问题得到有效解决。
2. 继续贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证我行理财业务的健康、规范发展。
3. 加强员工培训，提高员工对理财产品知识的理解和掌握，提高客户服务质量和满意度。
4. 加强对理财产品的风险提示，提醒客户关注理财产品的风险，引导客户理性投资。
通过本次理财产品自查，我行发现了一些问题，但也看到了自身的不足之处。在今后的工作中，我行将继续努力，提高理财业务的自查能力和水平，确保理财业务的规范、健康、可持续发展。