一、引言
根据中国银监会关于进一步规范辖内新型农村金融机构经营行为、规范同业业务经营行为、排查同业业务风险的要求，我行积极开展非银同业业务风险排查自查工作。本报告主要汇总了我行非银同业业务的自查情况，包括非银同业业务发展状况、内控制度建设执行情况等。
二、非银同业业务发展状况
截止至20XX年X月X日，我行非银同业业务品种较为单一，仅开展了存放非银业务和交易非银业务两项基本业务。在存放非银业务方面，我行与非银机构之间的存放余额为X万元，其中，同业存放和非银存放分别为X万元与X万元。在交易非银业务方面，我行与非银机构之间的交易余额为Y万元，其中，同业交易和非银交易分别为Y万元与Y万元。
三、内控制度建设执行情况
1. 内控管理总体要求
我行在非银同业业务方面建立了覆盖各操作环节的管理制度《非银同业存款业务管理办法》，并严格按照制度执行。具体包括以下几个方面：
（1）对于非银同业投融资业务，我行实施分类管理，制定相应的政策制度办法和业务操作流程。
（2）签订非银业务授权委托书。
（3）对各类非银业务的资本和拨备计提执行相应的制度与办法。
（4）相关制度符合现行法律法规和监管部门监管政策要求。
2. 理财业务自查要点
为了确保非银同业业务依法合规、风险得到有效控制，我行按照银监会的要求，重点自查了理财业务。具体包括以下几个方面：
（1）内控管理总体要求
理财业务组织结构是否清晰，产品设计、销售、客户评估、资金运作等环节是否有明确的归属部门，职责是否明确。特别是今年以来，是否单独建立理财业务组织体系、归口一个专营部门；是否建立单独的业务管理与监管体系，实施单独建账管理，强化全业务流程监管。是否按照监管要求及时更新完善理财业务制度；产品开发程序是否合规；业务发展规模及风险状况；是否根据理财计划及产品特性设定和执行相应的风险限额管理指标，是否依据产品类别开展风险评估；是否按照实质重于形式原则计提资本和拨备；针对每期产品是否制定具体的风险管控措施；是否对各级分支机构进行合规有效的授权并得到严格执行；是否按照银行监管要求及时核准报批或报告理财新业务情况；是否实行理财投资合作机构名单制管理并按规定于业务开办前报告监管部门；理财业务操作风险管理是否到位。
（2）理财产品设计与开发
理财产品开发流程是否规范；是否制定产品定价与风险评级政策，预期收益率测算是否完整规范，风险评级操作是否科学、与客户承受能力评估是否匹配。
（3）理财产品销售管理
理财产品销售管理是否合规，销售渠道是否规范，销售宣传是否真实、准确、完整，是否对投资者进行充分的风险提示，是否遵守相关法律法规要求。
四、结论
通过本次非银同业自查工作，我行对非银同业业务的风险进行了全面排查，确保各项业务依法合规、风险得到有效控制。未来，我行将继续严格遵守监管要求，加强非银同业业务风险管理，确保业务稳健、持续发展。